Ondanks politieke en handelsconflicten groeide de wereldwijde financiële rijkdom vorig jaar sneller dan sinds 2005. Niet iedereen profiteerde er echter evenveel van. Dit is slechts een van de resultaten van het huidige Allianz Global Wealth Report.
Wereldwijd steeg het brutovermogen in 2019 met 9,7% tot een recordniveau van 192 biljoen euro en de kapitaalmarkten juichten de financiële injectie van de centrale banken in het systeem toe. Volgens de auteurs van de studie zouden centrale banken en regeringen dit jaar ook de redders kunnen zijn: als je de eerste helft van het jaar als indicatie neemt, zouden hun stappen om de economische gevolgen van Covid-19 op te vangen particuliere huishoudens kunnen helpen om hun financiële activa in 2020 te vergroten.
De kloof wordt steeds groter: in 2019 is de welvaartskloof tussen rijke en arme landen weer groter geworden, met als gevolg dat het verschil in netto vermogen per hoofd van de bevolking is gestegen van 19 keer in 2016 naar 22 keer. Dit is nog ver verwijderd van de recordkloof rond de millenniumwisseling (toen was de kloof 87 keer), maar de ontwikkeling is zorgwekkend.
Recordjaar voor spaarders
Investeringen in effecten – aandelen, obligaties en beleggingsfondsen – stegen vorig jaar met 13,7% in waarde en bereikten een recordhoogte van 77 biljoen euro. De andere twee activaklassen – bankdeposito’s en levensverzekeringen en pensioenfondsen – konden de opleving van effecten niet helemaal bijhouden, maar ze baarden ook geen reden tot bezorgdheid: claims van levensverzekeringen en pensioenfondsen stegen met 8,1% tot 58 biljoen euro, terwijl bankdeposito’s van de particuliere huishoudens steeg met 6,7% tot 52 biljoen euro. Dit alles resulteerde in een recordjaar voor spaarders. Gemeten in termen van gemiddeld vermogen per hoofd van de bevolking, bleven de VS het rijkste land; gevolgd door Zwitserland, Nederland, Singapore en Taiwan op posities 2-5.
De grootste begunstigden van deze ontwikkeling in 2019 waren ook de rijkste regio’s ter wereld – Noord-Amerika en Oceanië – met een bruto gezinsvermogen dat elk met 11,9% toenam. Ondanks hun groeipad bleven de opkomende landen in het inhaalproces achter op de geïndustrialiseerde landen. Daarnaast is het aantal huishoudens dat kwalificeert als de mondiale middenklasse gedaald van meer dan 1 miljard in 2018 tot minder dan 800 miljoen in 2019.
Daarentegen bezaten de rijkste 10% – 520 miljoen huishoudens met een nettowaarde van ten minste 240.000 euro – ongeveer 84% van het totale vermogen. Daarvan bezat de top 1% – degenen met meer dan 1,2 miljoen euro aan nettowaarde – bijna 44%. Het gemiddelde nettovermogen per hoofd van de bevolking illustreert de kloof tussen rijke en arme landen: het was het hoogst in Noord-Amerika met 198.000 euro en het laagst in Oost-Europa met 5.160 euro.
Start met Automatisch Beleggen
De geschiedenis leert geen lessen, maar kan misschien wel een indicatie geven van wat gaat komen. Hoe zal de wereld er na deze pandemie uitzien ?
De korte coronagerelateerde inzinking in het voorjaar van 2020 heeft de rendementsverwachtingen van pensioenbeleggers nauwelijks getemperd.
Volgens verschillende onderzoeken op de financiële markt behalen vrouwen een hoger rendement dan mannen. Ze beleggen echter minder vaak en zijn vaak te laat
De meeste beleggers richten hun inspanningen op het vinden van een investering die een hoog rendement belooft. Een andere benadering is echter veelbelovender.
