Elke belegger zou een beleggingsdoel moeten vaststellen, want niet iedereen doet dat. Een vermogensbeheerder kan hierbij helpen om dit zo concreet mogelijk te maken. Er zijn mensen die willen beleggen voor hun pensioen, om in de toekomst de hypotheek af te kunnen lossen of bijvoorbeeld om een mooie reis te kunnen maken. Belangrijke vragen die men hierbij moet stellen zijn:
- Wat wilt u bereiken met de beleggingen?
- Welk jaarrendement wilt u behalen?
- Welk risico wilt u of kunt u lopen om dit jaarrendement te behalen?
Wilt u vrijblijvend een second opinion op uw huidige beleggingen? Vraag dan de gratis financieel APK aan. KLIK HIER
Het belang van een periodiek financieel onderhoud
Een periodiek financieel onderhoud is noodzakelijk om te bepalen of uw beleggingsdoel nog wel behaald wordt. Tijdens een sessie kan naar voren komen dat er bijgestuurd moet worden. Dit kan bijvoorbeeld door de samenstelling van beleggingsfondsen aan te passen of door bij te storten.
De specalisten van vermogensbeheerder OHV analyseren uw portefeuille en beoordelen of de beleggingen nog passen bij uw risicoprofiel, doelstellingen en beleggingshorizon.
De volgende punten worden tijdens een Financieel APK gekeurd:
- Spreiding van uw beleggingen
- Risico van de portefeuille
- Historisch rendement van de beleggingen
- Kwaliteit van uw portefeuille
- Afstemming van de beleggingen op uw doelstellingen
